Ihre Honorarbasierte Finanzberatung
Höchste Qualität für Ihre Finanzen – ganzheitlich, zertifiziert und unabhängig
Entspannte Zusammenarbeit dank Zufriedenheitsgarantie auf unsere Honorarlösungen
Finanzberatung neu gedacht
Vertrauen Sie auf Erfahrung UNd Expertise für Ihre Finanzen
Vertrauen Sie auf unsere zertifizierte Erfahrung und Expertise in Finanzgelegenheiten. Ohne die üblichen Provisionsinteressen und dem Versprechen, 10 % unseres Umsatzes für gemeinnützige Zwecke einzusetzen, bieten wir Ihnen nicht nur erstklassige Beratung, sondern auch die Möglichkeit, eine langfristig positive Wirkung auf Ihre Finanzen und für unsere Gesellschaft zu erzielen.
> 0 Jahre
hauptberufliche Kapitalmarkterfahrung
> 0 EUR
Für Gemeinnützige Projekte eingesetzt
> 0 Jahre
akademische Ausbildung
Leistungen
Finanzielle Zukunft gestalten:
Unsere Dienstleistungen im Überblick
Wir verstehen, dass jeder Kunde und jede Kundin individuelle finanzielle Ziele hat. Unsere Dienstleistungen sind darauf ausgerichtet, Ihnen dabei zu helfen, Ihre eigenen Ziele zu erreichen. Mit unserer Expertise und unserem Engagement bieten wir Ihnen eine persönliche Beratung und maßgeschneiderte Lösungen, um Ihre finanzielle Zukunft erfolgreich zu gestalten.
Passgenaue Finanzierungslösungen
Egal ob Traumhaus, Investitionsobjekt oder ein neues Auto – mit unseren Finanzierungslösungen bringen wir Ihre Pläne in greifbare Nähe. Dank individueller Beratung und attraktiver Konditionen finden wir aus mehreren hundert Banken die optimale Finanzierung für Ihre Bedürfnisse.
Professionelle
Vermögensbetreuung
Unsere professionelle Vermögensbetreuung folgt wissenschaftlichen und objektiven Kriterien. Wir analysieren Ihr Anlegerprofil nach psychologischen Faktoren und entwickeln eine maßgeschneiderte Anlagestrategie auf Honorarbasis, die Ihre langfristigen Ziele unterstützt und Ihnen finanzielle Sicherheit bietet.
Sorgenfreie
Altersvorsorge
Für einen sorgenfreien Ruhestand ist eine frühzeitige und durchdachte Planung entscheidend. Ohne undurchsichtige Verträge schließen wir Ihre Rentenlücke und sichern Ihren Lebensstandard auch im Alter, damit Sie Ihren Ruhestand in vollen Zügen genießen können und sich keine Sorgen um Altersarmut machen müssen.
Umfassende
Vorsorgeplanung
Unvorhergesehene Ereignisse können Ihr finanzielles Wohlergehen erheblich beeinträchtigen. Mit unseren umfassenden Vorsorgekonzepten schützen Sie sich und Ihre Liebsten vor den finanziellen Folgen von beispielsweise Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod.
Individuelle
Nachfolgekonzepte
Die gezielte Nachfolgeplanung ist entscheidend für die langfristige Sicherung Ihres Vermögens. Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung von Strategien zur Vermögensübertragung sowie dem Vermögensaufbau für Ihre (Enkel-)Kinder, damit Ihr Lebenswerk in den besten Händen bleibt und Ihre Nachkommen finanziell abgesichert sind.
Weitere Dienstleistungen
Bei manchen Entscheidungen im Leben ist es gut, einen verlässlichen Partner an der Seite zu haben. Durch unsere Honorarberatung ohne Vertriebsinteressen arbeiten wir gemeinsam an Ihrem Problem, um eine bewusste und ganzheitliche Lösung herbeizuführen.
Unsere Einzigartigkeit
Finanzielle Expertise mit einem Herz für Unsere Gesellschaft
Bei der Finance4Planet GmbH stehen Sie im Vordergrund. Wir bieten nicht nur Finanzexpertise, sondern auch ein starkes Engagement für die Gesellschaft. Mit einem klaren Fokus auf Honorarberatung und einer Leidenschaft für eine lebenswerte Zukunft heben wir uns von herkömmlichen Wettbewerbern ab.
Banken
-
häufig Vorgabe von Vertriebszielen
zur Finanzierung der Bankstrukturen
-
keine Zufriedenheitsgarantien
für abgeschlossene Dienstleistungen
-
höhere Produktkosten
vermindern den Kundenertrag
-
Honorarlösungen selten bis gar nicht vorhanden
in der Regel provisionsbasiert
-
wechselnde Ansprechpartner
hohe Fluktuation in der Beratungsbranche
-
gesellschaftliches Engagement eingeschränkt
nur bei wenigen Banken
Finance4Planet
-
kundenfreundlichste Lösung steht stets im Vordergrund
wir arbeiten ohne Vertriebsziele
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Zufriedenheitsgarantie
für unsere Honorarlösungen
-
geringe Produktkosten
Mehrwert für Kundinnen und Kunden
-
klare Ausrichtung auf Honorarberatung
transparente Kostenstruktur
-
kompetenter und langfristiger Ansprechpartner
langfristige Bindung durch inhabergeführte GmbH
-
hohes gesellschaftliches Engagement
Bekämpfung wichtiger gesellschaftlicher Probleme
Freie Strukturvertriebe
-
Produktverkauf und Provisionsinteressen stehen im Vordergrund
Verkäufer statt Berater
-
keine Zufriedenheitsgarantien
Provisionsinteressen statt Kundennutzen
-
hohe Produktkosten
zur Finanzierung des Strukturvertriebs
-
keine echten Honorarlösungen
Arbeit wird fast ausschließlich provisionsbasiert bezahlt
-
wechselnde Ansprechpartner
hohe Fluktuation, häufig Anwerben von „Frischlingen“
-
i. d. R. kein gesellschaftliches Engagement
Fokussierung auf Produktverkauf
Vorteile
Warum mit uns
Wir definieren Qualität in der Finanzberatung vor allem durch das ganzheitliche Analysieren Ihrer Bedürfnisse, Unabhängigkeit von Produktgebern sowie der vorzugsweisen Beratung gegen Honorar. Somit schaffen wir konkrete Vorteile für unsere Kundinnen und Kunden.
01
Finanzthemen ganzheitlich geregelt
Nutzen Sie einen kompetenten Ansprechpartner, um eine Vielzahl von finanziellen Fragestellungen zu klären. Auch für weiterführende Fragen können Sie auf unsere ausgewählten Netzwerkpartner (Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare etc.) zugreifen.
02
Transparente Honorarberatung
Provisionslösungen werden nur dort eingesetzt, wo sie für den Kunden von Vorteil sind. Auch in diesen Fällen können Sie auf eine Honorarlösung wechseln.
03
Finanzielle Freiheit
Mehr Vermögen, ein früherer Ruhestand oder einfach das ruhige Gefühl eines übergeordneten Planes: Ihr Erfolg und Ihre Zufriedenheit ist unser Ziel. Im Ergebnis haben Sie mehr Zeit für die schönen Dinge im Leben.
04
Höchste Fachkompetenz in Deutschland
Mit weniger als 170 Beraterinnen und Berater, die national sowohl als CFP®- als auch CFEP®-Professional registriert sind (Stand Juli 2024), können Sie bei uns auf höchste Fachkompetenz vertrauen.
05
Gemeinnützige Projekte
Leisten Sie mit uns zusammen einen Beitrag zur Lösung gesellschaftlicher Probleme unserer Gegenwart. Sie können am Jahresende selbst aus einer Auswahl an Spendenzielen über die Verwendung eines Anteils bestimmen.
06
Zufriedenheitsgarantie
Wir bevorzugen langfristige und vertrauensvolle Kundenbeziehungen. Daher fokussieren wir uns nicht auf „den schnellen Produktabschluss“, sondern möchten Sie als Menschen kennenlernen. Für unsere Honorarlösungen erhalten Sie eine 30-tägige Zufriedenheitsgarantie, damit auch Sie uns und unsere Arbeitsphilosophie sorgenfrei kennenlernen können.
Typische Erfahrungen rund um Finanzen
Kennen Sie diese Herausforderungen?
Mit folgenden Erfahrungen wenden sich unsere Kundinnen und Kunden immer wieder an uns – eine ganzheitliche und professionelle Honorarberatung schafft Abhilfe.
- Beratungssituationen, in denen der Produktverkauf im Vordergrund steht
- Themen wie Altersvorsorge oder Geldanlage verursachen Unruhe und werden deswegen „auf die lange Bank“ geschoben
- Sie versuchen sich alle Informationen mühselig selbst zusammenzusuchen
- Sie sind nicht restlos von der Kompetenz Ihres Beraters / Ihrer Beraterin überzeugt
- Sie haben Angst vor Altersamut, wissen aber nicht, wie Sie die Sorge objektiv einschätzen können
- Einzelne Bereiche haben Sie geregelt, aber es fehlt an einem vernetzten Gesamtkonzept
- Sie möchten Ihrem (Enkel-)Kind Vermögen zuwenden, haben aber Sorge, dass das Geld mit Erreichen der Volljährigkeit verprasst wird
- Sie sorgen sich um den Familienfrieden nach Ihrem Ableben
- Sie haben eine Vielzahl an Altersvorsorgeverträgen, aber wissen nicht genau, ob es sich um „gute“ Verträge handelt
- Sie haben vor Jahren mal Produkte abgeschlossen und heften jährlich nur die Standmitteilung ab in der Hoffnung, dass es schon gut gehen wird
Wie wir Qualität in der Finanzberatung definieren
Ihr Finanzielles Wohlbefinden
Neben der konkreten Lösung Ihrer finanziellen Fragestellungen legen wir höchsten Wert darauf, dass Sie Ihre Ziele erreichen und sich rundum gut beraten fühlen.
01
Langfristiger Plan statt „irgendwie“
Sie bekommen das sichere Gefühl, Ihre finanziellen Themen sinnvoll, professionell, vernetzt und langfristig abgedeckt zu haben. Ein ungutes Bauchgefühl oder ein „auf die lange Bank schieben“ brauchen Sie nicht mehr zu fürchten.
02
Mehr Zeit für die schönen Dinge im Leben
Sie deligieren den Aufwand für Ihre Finanzthemen an uns und können sich ohne Sorgen auf eine transparente und ehrliche Lösung verlassen.
03
Aktives Lernen
Sie möchten nicht vollständig deligieren, sondern die Lösungen im Detail nachvollziehen? Sehr gerne teilen wir unsere Expertise und geben Ihnen wertvolles Wissen an die Hand.
04
Kalkulationssicherheit
Im ersten Strategiegespräch können wir die gegenseitigen Erwartungshaltungen erörtern – und dies vollkommen kostenlos. Im Anschluss erhalten Sie eine transparente Kostenkalkulation und müssen sich über variable Gebühren keine Sorgen machen.
05
Zertifizierungen
Vertrauen Sie Ihre Finanzthemen nicht „irgendjemandem“ an – nutzen Sie die nachgewiesene Expertise, die wir Ihnen als zertifizierter Finanzplaner sowie zertifizierter Vermögensnachfolgeplaner anbieten.
06
Zeit arbeitet für Sie - nicht gegen Sie
Renditen können wir nicht garantieren – aber wir haben das Wissen, die Erfahrung und auch das Einfühlungsvermögen, um die kontrollierbaren Einflussfaktoren so einzustellen, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Je früher wir beginnen, desto besser wird Ihr Ergebnis sein.
Zielgruppe
Zielgerechte Lösungen für Ihre Bedürfnisse
Egal, ob als junge Familie, als Unternehmerin, als Arbeitnehmer, als erfahrene Investorin oder als Rentner bzw. Pensionär – jede Lebensphase bedarf einer individuellen Beratung. Gemeinsam sorgen wir dafür, dass Sie Ihre individuellen Ziele erreichen.
Junge Familie
Für junge Familien ist es wichtig, langfristige finanzielle Sicherheit aufzubauen und hierbei ausreichend gegen Unglücksfälle abgesichert zu sein. Unsere umfassenden Dienstleistungen im Bereich der Baufinanzierung und der Vorsorge- und Ruhestandsplanung helfen Ihnen dabei, ein solides Fundament für die Zukunft Ihrer Familie zu schaffen.
Engagierte Unternehmer und Unternehmerinnen
Von der ersten Geschäftsidee bis hin zur Ruhestands- und Nachfolgeplanung: Wir bieten Ihnen die passenden Finanzierungslösungen oder unterstützen Sie bei Ihrer individuellen Nachfolgeplanung, um Ihr Lebenswerk abzusichern.
Ambitionierte Angestellte
Ihre persönlichen Anforderungen können sich mit jeder Lebenslage ändern: Daher begleiten wir Sie langfristig, begonnen mit einer strategisch sinnvollen Vorsorge, über die Erarbeitung einer für Sie passenden Baufinanzierung bis zur rechtzeitigen Vermögensübertragung an die nächste Generation.
Weiterdenkende Rentner und Pensionäre
Über Ihre Altersvorsorge müssen Sie sich idealerweise keine Gedanken mehr machen, aber Ihr Vermögen möchten Sie professionell betreut wissen. Hierbei helfen Ihnen unsere wissenschaftlichen Anlagekonzepte, bei denen wir mögliche Streitigkeiten sowie die von Ihnen gewünschten Kontrollrechte in der Familie umfassend berücksichtigen.
Vorausschauende Kapitalanlegerinnen und Kapitalanleger
Ganz gleich, ob Sie für die regelmäßigen Investitionen in Immobilien einen vertrauensvollen Finanzierungspartner suchen oder ob Sie über ein größeres liquides Vermögen verfügen: Wir stehen an Ihrer Seite, erarbeiten ein langfristiges Konzept und sorgen dafür, dass Sie die Ergebnisse Ihrer Investitionen entspannt nutzen können, ohne die damit verbundenen Risiken aus dem Blick zu verlieren.
Philosophie
Gutes tun und darüber sprechen
Wir glauben daran, dass positive Veränderungen sichtbar gemacht werden müssen, um andere zu inspirieren und zu ermutigen, sich ebenfalls zu engagieren. Zwar steht die Lösung Ihrer finanziellen Fragestellung klar im Vordergrund, dennoch verknüpfen wir sie eng mit unseren Werten und einem nachhaltigen Effekt für unsere Gesellschaft.
„It's not what you take when you leave this world behind you - it's what you leave behind you when you go."
Diese Liedzeilen von Randy Travis inspirieren uns und unterstreichen unsere Werte, für die wir einstehen. Wir streben danach, der Welt etwas zurückzugeben, indem wir unsere Leidenschaft für ganzheitliche Finanzberatung nutzen. Unser Ziel ist es, Menschen einen vertrauenswürdigen Partner an die Seite zu stellen und sie voranzubringen, ohne dabei den Fokus auf den Verkauf von Produkten zu legen.
Lernen Sie mehr über unsere Werte und unsere Geschichte.
Organisationen
Wir unterstützen gemeinnützige Projekte nicht nach Bauchgefühl, sondern folgen einem klaren Plan, indem wir Wert auf eine möglichst hohe Effektivität legen, aber auch lokale, kleinere Projekte nicht vernachlässigen.
Bekämpfung von Armut
Wo wir geboren werden, können wir nicht beeinflussen. Wir können aber dafür sorgen, dass Armut als Ursache für weitere Problemstellungen bekämpft wird und so zu einer gerechteren Welt beitragen.
Unterstützte Projekte:
Bekämpfung von Krankheiten
Krankheiten sind besonders tückisch und können tragische Ausmaße annehmen. Hierbei geht es nicht nur um noch nicht erforschte Heilmittel, sondern auch um die „einfache“ Bekämpfung von Krankheiten in Regionen, die über eine mangelnde medizinische Versorgung verfügen.
Unterstützte Projekte:
Umweltschutz
Die klimatischen Veränderungen sind eine der größten Herausforderungen unserer Zeit. Wir möchten daher Verantwortung übernehmen und nicht nur dem Klimawandel aktiv entgegentreten, sondern auch weitere umweltthematische Problemstellungen, wie beispielsweise Plastik in unseren Ozeanen, bekämpfen.
Unterstützte Projekte:
Zukunft bewahren
Politische Spannungen, der Aufstieg künstlicher Intelligenz, moderne Kriegsführung, Massenvernichtungswaffen – die Liste existenzieller Bedrohungen für die Menschheit ist groß, sodass wir mit unserem Wirken einen Beitrag zum Schutz unserer Zukunft leisten wollen.
Unterstützte Projekte:
Verringerung von Tierleid
Im Rahmen der industriellen Massentierhaltung werden Tiere häufig misshandelt und können nicht artgerecht leben. Neben der direkten Reduzierung des Tierleids können durch die Organisationen auch weitere positive Effekte erzielt werden, wie beispielsweise die Reduktion von Treibhausgasemissionen oder des Wasserverbrauchs.
Unterstützte Projekte:
Zusammenarbeit
Gemeinsam zum finanziellen Erfolg
Wir sind leidenschaftliche Berater, die sich auf Ihre Bedürfnisse als unsere Kundinnen und Kunden fokussieren. Unser Ansatz basiert auf Objektivität, Ethik und den Qualitätsstandards des Financial Planning Standards Board Deutschland e. V.
Wir bevorzugen die Honorarberatung und setzen Provisionen nur dann ein, wenn sie für Sie die beste Option sind.
Kostenloses Strategiegespräch
Wir lernen uns per Videokonferenz kennen und besprechen Ihre Ziele, Bedürfnisse und Fragen.
Angebotserstellung
Auf Basis Ihrer Angaben erhalten Sie ein transparentes Festpreisangebot zur Erreichung Ihres Idealzustandes.
Digitaler Vertragsabschluss
Wir schalten Sie für einen gesicherten Dokumentenaustausch frei und Sie erhalten eine übersichtliche Checkliste benötigter Unterlagen für Ihre Fragestellungen.
Umsetzung und Beratung
Sie stellen die benötigten Unterlagen digital zur Verfügung und wir setzen die vereinbarten Maßnahmen für Sie um. Die gemeinsamen Beratungstermine finden bequem online statt.
Regelmäßige Fortschrittskontrollen
Zur Sicherstellung Ihrer langfristigen Zielerreichung passen wir unseren gemeinsamen Weg bei Bedarf an Ihre Lebenssituation und Finanzen an.
Referenzen
Das sagen unsere Kunden
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