


Sorgenfreie Ruhestandplanung
Ihre Altersvorsorge – sorgenfrei, provisionsfrei und effektiv
Ihre Ruhestandsplanung - weiter gedacht
Unsere Highlights für Sie
Wie wir Qualität definieren
Langfristigkeit
Finanzmärkte können nicht vorhergesehen werden – aber wir können die kontrollierbaren Stellhebel so betätigen, dass Sie langfristig Ihr Ziel erreichen werden.
Somit stellen wir unsere langfristigen Beratungskonzepte den Unwägbarkeiten der Finanzmärkte entgegen.
Konzept statt Bauchgefühl
Kleine Abweichungen vom Zielbild summieren sich über Jahrzehnte zu einem großen Misserfolg.
Wir arbeiten mit einem klaren Konzept und regelmäßigen Soll-Ist-Abgleichen, damit Sie stets auf Kurs bleiben und nicht hoffen müssen, dass am Ende schon alles gut gehen wird.
Finanzplanung statt Produktverkauf
Wir sind überzeugte „Planer“ und Berater. Das heißt: Eine Produktvermittlung kann nur Folge einer Beratung und niemals ein Selbstzweck sein.
Aus diesem Grund stellen wir Ihre Situation und Ihre Interessen durch unsere Finanzplanung in den Vordergrund und grenzen uns klar von Strukturvertrieben ab.
entspannt in den Ruhestand
Viele Fehlentscheidungen werden getroffen, da man „ja für das Alter vorsorgen müsse“ und dann leider teure und komplexe Produkte abschließt.
Unsere transparenten und provisionsfreien Honorarlösungen lassen Sie entspannt an den Ruhestand denken und geben Ihnen auch nach Jahren das sichere Gefühl, Ihre Ziele zu erreichen.

Kontrollierbare Faktoren
Auch wir können keine Renditen garantieren – aber wir können garantieren, dass wir uns auf die wesentlichen Stellhebel konzentrieren, die den Unterschied zur Eigenanlage oder zur teuren Provisionsberatung machen. Durch diese kontrollierbaren Faktoren senken wir Ihre Kosten, wodurch wiederum Ihre Rendite steigt und Sie Ihre Ziele schneller oder risikoärmer erreichen. Typische Faktoren sind:
- klare und realistische Ziele
- breite Diversifikation Ihres Vermögens
- Minimierung der Produktkosten
- Verhaltenscoaching
- steuerliche Optimierung
Ganzheitlich vernetzt
Wir sind fest davon überzeugt, dass Ihre Werte und Motive Ihre Form der Altersvorsorge signifikant beeinflussen.
Daher werden wir Ihre Ziele, aber auch Wechselwirkungen Ihrer Altersvorsorge, im Detail betrachten, bevor wir konkrete Empfehlungen aussprechen. Hierbei werden beispielsweise die folgenden Fragen geklärt:
- Wie lege ich mein Geld an, wenn ich noch nicht weiß, ob ich beispielsweise eine Immobilie kaufen möchte oder für das Alter vorsorgen will?
- Ist meine Immobilie nicht meine Altersvorsorge?
- Kann ich zukünftige Erbschaften als Altersvorsorge nutzen?


Effektive Nutzung Ihrer Zeit
Dass Altersvorsorge viele Menschen in Deutschland mit Unsicherheit verbinden, hängt nicht zuletzt an dem relativ niedrigen Niveau der gesetzlichen Rentenversicherung.
Wir erarbeiten daher ehrlich und transparent, welche Versorgung Sie im Alter erwarten können und welche Stellschrauben betätigt werden müssen, um Ihre Ziele zu erreichen. Somit stellen wir sicher, dass wir die Ihnen individuell verbleibende Zeit bis zum Ruhestandsbeginn maximal nutzen.
Unsere Übrigen Dienstleistungen

Passgenaue Finanzierungslösungen
Egal ob Traumhaus, Investitionsobjekt oder ein neues Auto – mit unseren Finanzierungslösungen bringen wir Ihre Pläne in greifbare Nähe. Dank individueller Beratung und attraktiver Konditionen finden wir aus mehreren hundert Banken die optimale Finanzierung für Ihre Bedürfnisse.

Professionelle
Vermögensbetreuung
Unsere professionelle Vermögensbetreuung folgt wissenschaftlichen und objektiven Kriterien. Wir analysieren Ihr Anlegerprofil nach psychologischen Faktoren und entwickeln eine maßgeschneiderte Anlagestrategie auf Honorarbasis, die Ihre langfristigen Ziele unterstützt und Ihnen finanzielle Sicherheit bietet.

Umfassende
Vorsorgeplanung
Unvorhergesehene Ereignisse können Ihr finanzielles Wohlergehen erheblich beeinträchtigen. Mit unseren umfassenden Vorsorgekonzepten schützen Sie sich und Ihre Liebsten vor den finanziellen Folgen von beispielsweise Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod.

Individuelle
Nachfolgekonzepte
Die gezielte Nachfolgeplanung ist entscheidend für die langfristige Sicherung Ihres Vermögens. Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung von Strategien zur Vermögensübertragung sowie dem Vermögensaufbau für Ihre (Enkel-)Kinder, damit Ihr Lebenswerk in den besten Händen bleibt und Ihre Nachkommen finanziell abgesichert sind.

Weitere Dienstleistungen
Bei manchen Entscheidungen im Leben ist es gut, einen verlässlichen Partner an der Seite zu haben. Durch unsere Honorarberatung ohne Vertriebsinteressen arbeiten wir gemeinsam an Ihrem Problem, um eine bewusste und ganzheitliche Lösung herbeizuführen.
Unser Honorar
- Altersvorsorgeauf Anfrage
- Strukturierung Ihrer Leistungen der Altersvorsorge (gesetzliche Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge etc.)
- Erstellung Ihres persönlichen Risikoprofils
- Durchführung konkreter Anlagevorschläge unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Ziele, Bedürfnisse, Werte und Motive
Bereit in Ihre Zukunft zu investieren?
Buchen Sie Ihr kostenloses Strategiegespräch, um uns als Mensch und Berater persönlich kennenzulernen und sich von unserer Beratungsqualität zu überzeugen.