Sorgenfreie Ruhestandplanung

Ihre Altersvorsorge – sorgenfrei, provisionsfrei und effektiv

Entspannte Zusammenarbeit dank Zufriedenheitsgarantie auf unsere Honorarlösungen

Ihre Ruhestandsplanung - weiter gedacht

Unsere Highlights für Sie
Wie wir Qualität definieren

Langfristigkeit

Finanzmärkte können nicht vorhergesehen werden – aber wir können die kontrollierbaren Stellhebel so betätigen, dass Sie langfristig Ihr Ziel erreichen werden.

Somit stellen wir unsere langfristigen Beratungskonzepte den Unwägbarkeiten der Finanzmärkte entgegen.

Konzept statt Bauchgefühl

Kleine Abweichungen vom Zielbild summieren sich über Jahrzehnte zu einem großen Misserfolg.

Wir arbeiten mit einem klaren Konzept und regelmäßigen Soll-Ist-Abgleichen, damit Sie stets auf Kurs bleiben und nicht hoffen müssen, dass am Ende schon alles gut gehen wird.

Finanzplanung statt Produktverkauf

Wir sind überzeugte „Planer“ und Berater. Das heißt: Eine Produktvermittlung kann nur Folge einer Beratung und niemals ein Selbstzweck sein.

Aus diesem Grund stellen wir Ihre Situation und Ihre Interessen durch unsere Finanzplanung in den Vordergrund und grenzen uns klar von Strukturvertrieben ab.

entspannt in den Ruhestand

Viele Fehlentscheidungen werden getroffen, da man „ja für das Alter vorsorgen müsse“ und dann leider teure und komplexe Produkte abschließt. 

Unsere transparenten und provisionsfreien Honorarlösungen lassen Sie entspannt an den Ruhestand denken und geben Ihnen auch nach Jahren das sichere Gefühl, Ihre Ziele zu erreichen.

Kontrollierbare Faktoren

Auch wir können keine Renditen garantieren – aber wir können garantieren, dass wir uns auf die wesentlichen Stellhebel konzentrieren, die den Unterschied zur Eigenanlage oder zur teuren Provisionsberatung machen. Durch diese kontrollierbaren Faktoren senken wir Ihre Kosten, wodurch wiederum Ihre Rendite steigt und Sie Ihre Ziele schneller oder risikoärmer erreichen. Typische Faktoren sind:

  • klare und realistische Ziele
  • breite Diversifikation Ihres Vermögens
  • Minimierung der Produktkosten
  • Verhaltenscoaching
  • steuerliche Optimierung

Ganzheitlich vernetzt

Wir sind fest davon überzeugt, dass Ihre Werte und Motive Ihre Form der Altersvorsorge signifikant beeinflussen.

Daher werden wir Ihre Ziele, aber auch Wechselwirkungen Ihrer Altersvorsorge, im Detail betrachten, bevor wir konkrete Empfehlungen aussprechen. Hierbei werden beispielsweise die folgenden Fragen geklärt:

  • Wie lege ich mein Geld an, wenn ich noch nicht weiß, ob ich beispielsweise eine Immobilie kaufen möchte oder für das Alter vorsorgen will?
  • Ist meine Immobilie nicht meine Altersvorsorge?
  • Kann ich zukünftige Erbschaften als Altersvorsorge nutzen?

Effektive Nutzung Ihrer Zeit

Dass Altersvorsorge viele Menschen in Deutschland mit Unsicherheit verbinden, hängt nicht zuletzt an dem relativ niedrigen Niveau der gesetzlichen Rentenversicherung.

Wir erarbeiten daher ehrlich und transparent, welche Versorgung Sie im Alter erwarten können und welche Stellschrauben betätigt werden müssen, um Ihre Ziele zu erreichen. Somit stellen wir sicher, dass wir die Ihnen individuell verbleibende Zeit bis zum Ruhestandsbeginn maximal nutzen.

Unsere Übrigen Dienstleistungen

Unser Honorar

  • Altersvorsorge
    auf Anfrage
  • Strukturierung Ihrer Leistungen der Altersvorsorge (gesetzliche Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge etc.)
  • Erstellung Ihres persönlichen Risikoprofils
  • Durchführung konkreter Anlagevorschläge unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Ziele, Bedürfnisse, Werte und Motive

Bereit in Ihre Zukunft
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