


Umfassende Vorsorgeplanung
Umfassend vorgesorgt – ganzheitlich, fokussiert und ungebunden
Ihre Vorsorgeplanung - weiter gedacht
Unsere Highlights für Sie
Wie wir Qualität definieren
vorausschauend handeln
Eine Versicherung können Sie auch schnell online abschließen. Das Risiko besteht jedoch in der fehlerhaften Antragsstellung (zum Beispiel bei Gesundheitsfragen) – die Gefahr ist dann groß, dass die Versicherung im Leistungsfall (berechtigterweise) nicht zahlen würde.
Wir behalten alle wichtigen Punkte für Sie im Blick und begleiten Sie von Aufbereitung der Unterlagen bis zum finalen Produktabschluss und darüber hinaus.
Qualität vor Quantität
Durch unsere Erfahrung wissen wir, welche Anbieter in welchen Prozessen und bei welchen Vorerkrankungen ihre Stärken haben. Statt willkürlich eine große Anzahl an Anbietern anzufragen, erarbeiten wir Ihnen eine handverlesene Auswahl an hochwertigen Versicherern, die zu Ihrer individuellen Situation passen.
Individualität
Nicht nur Ihre Gesundheitshistorie wird einmalig sein, sondern auch Ihre Lebensplanung. Egal, ob Sie ein Sabbatical, Elternzeit, Teilzeit oder eine Selbstständigkeit ins Auge fassen – jede Vorsorge muss individuell auf Ihre Situation angepasst werden.
Wir analysieren Ihren Lebensweg und berücksichtigen hierbei die für Sie passenden Anbieter.
Wahl der Vergütungsform
Nicht alle Versicherungen bieten den Abschluss von Policen im sogenannten „Nettotarif“ (das heißt, ohne Provisionen) an. Wir sind davon überzeugt, dass dies bei hochspezialisierten Versicherungen, wie beispielsweise einer Berufsunfähigkeitsversicherung, ein eher zweitrangiges Merkmal ist, da die Qualität und die Vertragsbedingungen für Ihre Lebenssituation überwiegen („lieber eine hochwertige Bruttopolice als eine minderwertige Nettopolice“).
Wir bieten für ausgewählte Versicherer Nettopolicen an, sofern Sie dies wünschen und dies die beste Versicherungsoption für Sie darstellt.
ganzheitlich und vernetzt
Durch unsere Netzwerkpartner sind wir in der Lage, Sie ganzheitlich zu beraten und zu betreuen.
Somit können wir Sie ebenfalls zu wichtigen Vorsorgethemen begleiten, wie beispielsweise:
- Vorsorgevollmacht
- Bankvollmacht
- Patientenverfügung
- Sorgerechtsverfügung

Berufsunfähigkeit
Neben der Privathaftpflichtversicherung gehört der Schutz der eigenen Ertragskraft zu einer der wenigen Versicherungen, die aus Verbraucherschutzsicht für die meisten Menschen als „zwingend notwendig“ angesehen werden.
Die Erfahrung zeigt: Hierbei gibt es unendlich viele Besonderheiten zu berücksichtigen, damit Sie in einem Leistungsfall auch wirklich eine Versorgung erwarten können.
Daher bezeichnen wir die Berufsunfähigkeitsversicherung auch gerne als „Privilegversicherung“, da viele Menschen aufgrund ihrer gesundheitlichen Vergangenheit keinen guten Schutz mehr erlangen können.
Überlassen Sie Ihre Absicherung nicht dem Zufall, sondern erstellen Sie Ihr Vorsorgekonzept mit uns als erfahrenen Finanzplanungspartner.
Todesfall
Für die meisten Menschen ist auch die Risikolebensversicherung von Verbraucherschützern als „zwingend notwendig“ eingestuft – zumindest dann, wenn Sie einen festen Partner oder eine feste Partnerin haben, Kinder absichern möchten oder einen (Immobilien-)Kredit aufgenommen haben.
Sowohl die gesundheitlichen Anforderungen an eine Risikolebensversicherung als auch die laufenden Beiträge sind verhältnismäßig gering, sodass Sie mit einem kleinen Schritt für den größtmöglichen Trauerfall vorsorgen können.
Ihren Todesfall sichern wir konsequent kostengünstig ohne Sparbeitrag ab, sodass Sie sich keine Sorgen vor komplizierten „Kombiprodukten“ machen müssen.
Gerne stehen wir Ihnen zur Seite und zeigen Ihnen verschiedene Konzepte auf.


Pflege und Krankheit
Die Vor- und Nachteile einer privaten Krankenversicherung sind hochindividuell und im Einzelfall abzuwägen. Sollten Sie, beispielsweise aufgrund Ihres Einkommens oder Ihres Beschäftigungsstatus, über die Wahlmöglichkeit zwischen privater und gesetzlicher Krankenversicherung verfügen, erarbeiten wir gerne für Sie die passenden Lösungen, ohne dabei die damit verbundenen Risiken aus dem Auge zu verlieren.
Auch der Absicherungsbedarf gegen Pflegebedürftigkeit kann nicht pauschal bejaht oder verneint werden, sondern ist vielmehr von Ihren persönlichen Ressourcen und Vorstellungen abhängig.
Wir beraten Sie gerne und stellen Ihnen ein passendes Konzept zur Verfügung.
Unsere Übrigen Dienstleistungen

Passgenaue Finanzierungslösungen
Egal ob Traumhaus, Investitionsobjekt oder ein neues Auto – mit unseren Finanzierungslösungen bringen wir Ihre Pläne in greifbare Nähe. Dank individueller Beratung und attraktiver Konditionen finden wir aus mehreren hundert Banken die optimale Finanzierung für Ihre Bedürfnisse.

Professionelle
Vermögensbetreuung
Unsere professionelle Vermögensbetreuung folgt wissenschaftlichen und objektiven Kriterien. Wir analysieren Ihr Anlegerprofil nach psychologischen Faktoren und entwickeln eine maßgeschneiderte Anlagestrategie auf Honorarbasis, die Ihre langfristigen Ziele unterstützt und Ihnen finanzielle Sicherheit bietet.

Sorgenfreie
Altersvorsorge
Für einen sorgenfreien Ruhestand ist eine frühzeitige und durchdachte Planung entscheidend. Ohne undurchsichtige Verträge schließen wir Ihre Rentenlücke und sichern Ihren Lebensstandard auch im Alter, damit Sie Ihren Ruhestand in vollen Zügen genießen können und sich keine Sorgen um Altersarmut machen müssen.

Individuelle
Nachfolgekonzepte
Die gezielte Nachfolgeplanung ist entscheidend für die langfristige Sicherung Ihres Vermögens. Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung von Strategien zur Vermögensübertragung sowie dem Vermögensaufbau für Ihre (Enkel-)Kinder, damit Ihr Lebenswerk in den besten Händen bleibt und Ihre Nachkommen finanziell abgesichert sind.

Weitere Dienstleistungen
Bei manchen Entscheidungen im Leben ist es gut, einen verlässlichen Partner an der Seite zu haben. Durch unsere Honorarberatung ohne Vertriebsinteressen arbeiten wir gemeinsam an Ihrem Problem, um eine bewusste und ganzheitliche Lösung herbeizuführen.
Unser Honorar
- Erstellung eines Absicherungskonzeptesab 299 EUR inkl. USt.
- Erstellung eines Absicherungskonzeptes inkl. Wechselwirkungen mit übrigen Vorsorgezielen
- pseudonymisierte Risikovoranfrage
- steuerliche Optimierung des Versorgungsfalles
- Vermittlung individuell passender Vorsorgelösungen
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